"Enter"a basıp içeriğe geçin

7 wichtige Tipps zur Suche nachdem dem perfekten Finanzberater

7 wichtige Tipps zur Suche nachdem dem perfekten Finanzberater

Sie möchten Ihr Vermögen vergrößern, und dieser einfachste Weg, dies zu tun, ist die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater. Und es gibt eine große Nationalmannschaft.

Ob Sie es vertrauen oder nicht, es gibt mehr als 200.000 Finanzberater in den Vereinigten Staaten. Und zusammen mit so vielen kann es eine Herausforderung sein, den perfekten Finanzberater zu finden.

Dies muss nicht sein. Vorlesung halten Sie weiter, um ein paar einfache Tipps zu erhalten, mit denen Sie den besten Konsulent zu Händen Ihre finanziellen Ziele finden können.

1. Denken Sie verbleibend Ihre Ziele nachdem

Finanzberater helfen Ihnen, verbleibend kombinieren langen Zeitraum Wohlstand aufzubauen. Ungeachtet sie können dies besser, wenn sie Ihre Ziele verstehen.

Passender Sie, welches Sie mit Ihren Investitionen gelingen möchten.

Möchten Sie Ihr monatliches Einkommen steigern? Möchten Sie ärgerlich zu Händen den Ruhestand sparen? Oder planen Sie zu Händen Ihre Zukunft, Ihrer Familie dies Leben zu verschenken, dies Sie sich immer vorgestellt nach sich ziehen?

Wenn Sie Ihre Ziele Kontakt haben, schreiben Sie sie gen. Es ist in Systematik, wenn sie sich im Laufe dieser Zeit ändern, gleichwohl dies gibt Ihrem Konsulent kombinieren Startpunkt. Mit diesem Startpunkt können sie eine Strategie erstellen, mit dieser Sie ebendiese Ziele gelingen können.

2. Wissen, wie viel Sie investieren können

Leider verlangen manche Finanzberater, dass ihre Kunden verbleibend ein Mindestmaß an investierbarem Vermögen verfügen. Wenn Sie nicht genug nach sich ziehen, können Sie nicht mit ihnen funktionieren.

Passender Sie, wie viel Sie zur Verfügung nach sich ziehen, um zu investieren. Wenn es nur ein paar hundert Dollar sind, ist es wahrscheinlich besser, zu warten oder eine Übrige zu finden. Wenn Sie jedoch gespart nach sich ziehen und bereit liegend sind, Ihre Zukunft verbissen zu nehmen, a Finanzberater ist die kluge Wahl.

Trotzdem ist es in Systematik, für sich anzufangen, insbesondere wenn Sie nicht viel investieren sollen. Robo-Konsulent eröffnen eine kostengünstige Übrige zu herkömmlichen Finanzberatern. Hinaus vielen Anlageplattformen können Sie freimütig selbst Geschäfte tätigen.

Denken Sie daran, dass Sie vorsichtig sein sollten, wenn Sie diesen Weg in Betracht kommen. Denken Sie daran, selbst zu investieren bedeutet, dass Sie sich gen Ihre eigenen Erfahrungen und Branchenkenntnisse verlassen.

Z. Hd. die meisten Menschen bedeutet dies ein langsameres Zunahme und eine geringere Kapitalrendite. Und manchmal kann es katastrophale Verluste bedeuten.

Dies Letzte, welches Sie tun möchten, ist, Ihr strikt verdientes Geld zu Händen Investitionen zu verlieren, die zu Händen Ihre Bedürfnisse nicht die richtige Wahl waren.

3. Holen Sie sich Empfehlungen von Personen, die Sie Kontakt haben

Welcher beste Ort, um nachdem dem perfekten Finanzberater zu suchen, ist ein Gespräch mit Ihren Freunden, Ihrer Familie und Ihren Mitarbeitern. Online-Bewertungen und Internetsuchen können Ihnen nur so viel sagen.

Ungeachtet die Personen, die Sie Kontakt haben, sind wahrscheinlich die Personen, denen Sie vertrauen, um Produkte und Dienstleistungen trotzdem zu empfehlen. Fragen Sie, ob sie Finanzberater nach sich ziehen, mit denen sie in dieser Vergangenheit zusammengearbeitet nach sich ziehen. Und nach sich ziehen Sie keine Bammel zu fragen, welches sie verbleibend ihre Dienstleistungen denken.

Wenn sie gerne mit ihnen zusammenarbeiten und in dieser Vergangenheit positive Erfahrungen gemacht nach sich ziehen, erhalten Sie wahrscheinlich den gleichen Qualitätsservice.

Und nach sich ziehen Sie keine Bammel, die Ihnen bekannten Personen zu fragen, ob sie Konsulent nach sich ziehen, die sie nicht mögen. Dies wird Ihnen helfen, Ihre Nationalmannschaft einzugrenzen.

4. Sehen Sie sich ihre Anmeldeinformationen an

Erleben ist wichtig, wenn es drum geht, Ihre Investitionen zu verwalten und Ihr Vermögen zu vergrößern.

Berücksichtigen Sie zusammen mit dieser Suche nachdem Beratern in dieser Region genau gen deren Anmeldeinformationen. Suchen Sie nachdem unterscheidenden Zertifizierungen wie dieser Unterscheidung zum Certified Financial Planner oder dem Treuhandstatus.

Jene stellen sicher, dass Sie mit einem Konsulent zusammenarbeiten können, dieser Ihnen hilft, und nicht nur schnell Geld verdienen. Sie sollten zweitrangig gen ihren Bildungshintergrund anerkennen. Denken Sie daran, dass Sie sie bezahlen, um fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.

5. Planen Sie mehrere Konsultationen

Denken Sie daran, Sie suchen kombinieren Konsulent, mit dem Sie noch viele Jahre zusammenarbeiten können. Dies bedeutet, dass Sie mehrere Konsulent interviewen sollen, vorweg Sie den Konsulent finden, dieser Ihren Anforderungen der bevorzugte Lösungsweg entspricht.

Planen Sie Konsultationen mit mindestens drei Beratern und finden Sie hervor, mit welchem ​​Sie sich am wohlsten wahrnehmen.

Sie sollten bereit liegend sein, gen Ihre Skrupel zu vernehmen und Ihre Fragen gen eine Weise zu beantworten, die Sie verstehen.

Wenn Sie sich zu irgendeinem Zeitpunkt unwohl wahrnehmen, stimmen Sie nicht zu, mit ihnen zu funktionieren. Es ist in Systematik, dies Büro zu verlassen und dies Gefühl zu nach sich ziehen, dass Sie weiter suchen sollen. Gib nicht gen. Sie werden schließlich den perfekten Finanzberater finden.

6. Stellen Sie sicher, dass Sie sich mit ihren Gebühren wohl wahrnehmen

Finanzberater kalkulieren ihre Dienstleistungen gen unterschiedliche Weise. Manche erwarten eine Pauschalgebühr pro Quartal, während andere Provisionen zu Händen jeden Trade oder jede Kapitalaufwand erheben.

Es gibt keine richtige oder falsche Methode, gleichwohl Sie sollen sicherstellen, dass Sie mit den Gebühren zu Händen ihre Dienste vertraut sind. Und Sie sollen es sich leisten können Welches Sie kalkulieren zu Händen ihre Dienste.

Stellen Sie vor dem Verlassen dieser Konsultation sicher, dass sie ihre Gebührenstruktur detailliert erläutern. Wenn Sie Fragen oder Skrupel nach sich ziehen, stellen Sie ebendiese während des Termins. Und wenn dieser Konsulent die Gimmick nicht gen eine zu Händen Sie sinnvolle Weise verdeutlichen kann, suchen Sie weiter.

7. Online gen Beschwerden prüfen

Online-Bewertungen sind nicht dieser beste Weg, um die Fähigkeiten oder den Ruf eines Finanzberaters zu beurteilen. Tatsächlich sind die meisten unnennbar und ebendiese Beschwerden sind unter Umständen nicht einmal real.

Anstatt sich gen Websites wie Yelp und Google zu verlassen, sollten Sie irgendetwas tiefer in Betracht kommen. Websites wie BrokerCheck von FINRA Sie können einzelne Finanzberater und Unternehmen recherchieren, um deren Reputation zu beurteilen.

Wenn Leckermäulchen Beschwerden gegen den Broker eingereicht hat, wissen Sie, welches er war und welches, wenn gar, passiert ist, um dies Problem zu lockern.

Und wenn es keine Probleme gibt, wird ihre Aufzeichnung sauber sein.

Letzte Gedanken zur Suche nachdem dem perfekten Finanzberater

Dies Finden des perfekten Finanzberaters erfordert Zeit und Quälerei. Sie sollen sich mit Beratern treffen, um zu wissen, ob sie die richtige Wahl zu Händen Ihre Bedürfnisse sind.

Seien Sie geduldig, recherchieren Sie und wählen Sie kombinieren Konsulent, mit dem Sie vertraut sind. Hinaus ebendiese Weise nach sich ziehen Sie langfristig jemanden in Ihrer Stück.

Suchen Sie nachdem weiteren hilfreichen Tipps und Ratschlägen, um Ihr Vermögen zu vergrößern? Schauen Sie sich unsrige neuesten Beiträge an.

İlk Yorumu Siz Yapın

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir